Với việc 5 ngân hàng lớn triển khai hệ thống giám sát giao dịch chuyển tiền bằng AI, trước khi thực hiện, hệ thống ngân hàng sẽ kiểm tra xem tài khoản nhận tiền có nằm trong danh sách “đen” hay không để kịp thời chặn giao dịch và cảnh báo cho khách hàng. Sau khi nhóm Big5 ngân hàng triển khai thành công sẽ thực hiện đồng loạt trên toàn ngành Ngân hàng.
Trước đó, để ngăn chặn các vụ lừa đảo chuyển tiền, kể từ ngày 1-7-2024, ngành Ngân hàng đã áp dụng xác thực sinh trắc học đối với các giao dịch từ 10 triệu đồng trở lên, đồng thời tiến hành đối chiếu xác thực sinh trắc học đối với toàn bộ tài khoản ngân hàng có phát sinh giao dịch điện tử từ ngày 1-1-2025. Kết quả, ngành Ngân hàng đã làm sạch được 95% tài khoản không chính chủ hoặc liên quan đến hành vi lừa đảo.
