Cụ thể, 3 bị can bị truy tố về tội "Mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng", gồm: Phạm Thị Hương (SN 1993, trú phường Trà Bá, TP. Pleiku), Phạm Thị Ngát (SN 1998) và Đặng Văn Tuân (SN 1995, cùng xã Ia Phí, huyện Chư Păh).
Theo hồ sơ vụ án, vào tháng 5-2022, thông qua mạng xã hội, Hương được một công ty tại Philippines tuyển dụng sang làm việc tại thành phố Makati. Đến tháng 1-2023, công ty này yêu cầu Hương tìm kiếm mua lại các tài khoản ngân hàng phục vụ cho việc mua bán chứng khoán và mua bán đồng đô la điện tử (USDT). Hương liên lạc với Tuân (em rể của Hương) đặt vấn đề để Tuân liên hệ tìm mua các tài khoản ngân hàng rồi bán lại cho Hương với giá 500.000 đồng/1 tài khoản. Tuân đồng ý và về kể lại chuyện này lại cho Ngát (là vợ của Tuân) biết.
Sau đó, Hương lên mạng xã hội đặt mua các thẻ SIM điện thoại gửi về cho Tuân và Ngát qua đường bưu điện và yêu cầu Tuân khi đưa những người đến mở tài khoản ngân hàng thì phải đăng ký dịch vụ ngân hàng điện tử (Internet Banking) bằng số điện thoại trên các thẻ SIM này.
Tiếp đó, Tuân và Ngát đã lôi kéo người thân trong gia đình và nhiều người dân tộc thiểu số trên địa bàn huyện Chư Păh đăng ký mở tài khoản ngân hàng rồi bán lại cho Tuân với giá 300.000 đồng/1 tài khoản, sau đó Tuân bán lại cho Hương thu lợi 200.000 đồng/1 tài khoản. Khi có người dân đồng ý thì Tuân chở họ đến các ngân hàng thương mại trên địa bàn các tỉnh Gia Lai, Kon Tum và Đắk Lắk để đăng ký mở tài khoản. Khi đến ngân hàng, Tuân và Ngát dùng các thẻ SIM điện thoại do Hương đưa để đăng ký số điện thoại qua dịch vụ ngân hàng điện tử.
Sau khi mở các tài khoản ngân hàng, Tuân trả tiền cho những người này và giữ lại các thẻ ATM ngân hàng, mật khẩu tài khoản và lấy lại thẻ SIM điện thoại đã đăng ký dịch vụ ngân hàng điện tử. Tuân chuyển thông tin tài khoản ngân hàng, mật khẩu tài khoản qua cho Hương. Tuân cũng nhờ Ngát mang các thẻ SIM điện thoại đã đăng ký gửi lại cho Hương qua dịch vụ bưu điện đến các địa chỉ do công ty của Hương cung cấp.
Theo cơ quan điều tra, trong thời gian từ tháng 3-2023 đến tháng 11-2023, Tuân và Ngát đã lôi kéo, hướng dẫn 25 cá nhân trên địa bàn huyện Chư Păh đến các ngân hàng đăng ký mở 67 tài khoản ngân hàng để bán lại cho Tuân với giá 300.000 đồng/1 tài khoản. Sau đó, Tuân bán lại cho Hương. Ngoài ra, bản thân Tuân cũng trực tiếp đăng ký mở 5 tài khoản tại các ngân hàng để bán lại cho Hương. Tổng cộng, Tuân đã bán cho Hương 72 tài khoản ngân hàng, thu lợi bất chính số tiền 15,9 triệu đồng rồi cùng với Ngát tiêu xài cá nhân.
Đối với 25 cá nhân có hành vi mở tài khoản ngân hàng bán lại cho Tuân, qua điều tra xác định các cá nhân này đã đến các ngân hàng đăng ký mở 67 tài khoản bán lại cho Tuân và được Tuân trả 200.000-300.000 đồng/tài khoản. Hành vi của các cá nhân này đã vi phạm quy định tại Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14-11-2019 của Chính phủ quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng và Nghị định số 143/2021/NĐ-CP ngày 31-12-2021 của Chính phủ sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 88/2019/NĐ-CP, Cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh đã đề nghị Giám đốc Công an tỉnh xem xét ra quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với các cá nhân này.
