Quảng Bình: Cán bộ ngân hàng nâng khống tiền vay của khách, chiếm đoạt 30,6 tỉ đồng

Theo dõi Báo Gia Lai trên Google News
Bị cáo Dương Minh Phú, nguyên cán bộ Ngân hàng BIDV chi nhánh Quảng Bình, vừa bị tuyên án 19 năm tù sau khi phạm tội lừa đảo, chiếm đoạt 30,6 tỉ đồng của ngàn hàng với hành vi nâng khống tiền vay của khách.
Ngày 11.3, TAND tỉnh Quảng Bình mở phiên sơ thẩm xét xử bị cáo Dương Minh Phú (33 tuổi, xã Hải Phú, H.Bố Trạch), nguyên cán bộ Ngân hàng BIDV chi nhánh Quảng Bình, về tội danh lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.
Theo hồ sơ vụ án, bị cáo Dương Minh Phú nảy sinh ý định chiếm đoạt tài sản bằng cách nâng khống số tiền vay của khách hàng và dùng số tiền đó để trả nợ, đầu tư chứng khoán.

Bị cáo Dương Minh Phú tại phiên tòa sơ thẩm. Ảnh: TL
Bị cáo Dương Minh Phú tại phiên tòa sơ thẩm. Ảnh: TL
Trong quá trình làm hồ sơ cho vay, Phú lợi dụng sự thiếu hiểu biết, lòng tin từ khách hàng, đề nghị họ ký vào các hợp đồng vay vốn do mình lập ra, ký khống ủy nhiệm chi, giấy rút tiền mặt chưa lập nội dung, tự ý nâng hạn mức tiền vay cao hơn nhu cầu khách hàng.
Sau đó, Phú tự mình xuống bộ phận giao dịch khách hàng yêu cầu giải ngân với lý do khách hàng bận việc, ảnh hưởng dịch bệnh Covid-19 nên không đến nhận tiền.
Vì cùng cơ quan và là đồng nghiệp, các cán bộ tại Phòng giao dịch Bố Trạch tin tưởng cho Phú nhận tiền. Sau đó, Phú chuyển cho khách hàng số tiền đúng với yêu cầu họ cần vay. Số tiền nâng khống còn lại, Phú dùng tiêu xài cá nhân, đầu tư chứng khoán.

Phòng giao dịch Ngân hàng BIDV H.Bố Trạch, nơi xảy ra vụ việc. Ảnh: TL
Phòng giao dịch Ngân hàng BIDV H.Bố Trạch, nơi xảy ra vụ việc. Ảnh: TL
Bằng thủ đoạn này, tính từ tháng 6.2019 đến tháng 5.2020, Phú đã lập hồ sơ vay vốn, nâng khống hạn mức vay của 21 khách hàng, chiếm đoạt số tiền 27,5 tỉ đồng. Sau đó, phát sinh thêm các khoản vay nhỏ khác cũng từ 21 khách hàng trên, nâng tổng số thiệt hại 30,6 tỉ đồng.
Thông qua đáo hạn ngân hàng, từ tháng 4.2020 đến tháng 7.2020, Phú còn vay mượn tiền 5 cá nhân ở H.Bố Trạch và 1 người ở TP.HCM để đáo hạn cho khách hàng, tổng số tiền vay mượn trên 28 tỉ đồng.
Tại phiên sơ thẩm, Hội đồng xét xử xác nhận bị cáo Dương Minh Phú đã lừa đảo, chiếm đoạt tài sản lên đến 30,6 tỉ đồng, phía bị hại là Ngân hàng BIDV. Riêng 6 cá nhân cho Phú vay tiền đáo hạn (trên 28 tỉ đồng) là giao dịch dân sự, không liên quan đến hoạt động của Ngân hàng BIDV nên ngân hàng không chịu trách nhiệm bồi hoàn.
Kết thúc phiên tòa, Hội đồng xét xử tuyên phạt Dương Minh Phú 19 năm tù giam, có trách nhiệm trả cho Ngân hàng BIDV số tiền 30,6 tỉ đồng. 6 cá nhân cho Phú vay đáo hạn (28 tỉ đồng) có quyền khởi kiện Phú ra tòa trong một vụ án dân sự khác, để yêu cầu bị cáo trả nợ.
Theo Bá Cường (TNO)

Có thể bạn quan tâm

Công bằng thuế

Công bằng thuế

Đó là vấn đề người đóng thuế cần nhất và quan điểm này cũng được 'tư lệnh' ngành tài chính ủng hộ khi xây dựng ngưỡng doanh thu chịu thuế cho hộ kinh doanh trong giai đoạn sắp tới.

Tích cực thu hồi nợ thuế

Gia Lai tích cực thu hồi nợ thuế

(GLO)- Nhờ chủ động triển khai quyết liệt nhiều biện pháp, 9 tháng năm 2025, cơ quan thuế tỉnh Gia Lai đã truy thu được 6.634 tỷ đồng nợ thuế, kịp thời bổ sung vào ngân sách nhà nước, phục vụ đầu tư phát triển và an sinh xã hội.

Thưởng và thuế

Thưởng và thuế

Ngỡ chẳng liên quan nhưng mấy năm gần đây, cứ đến gần Tết Nguyên đán thì câu chuyện thưởng và thuế lại là đề tài được quan tâm nhiều nhất.

Chủ tịch UBND tỉnh Gia Lai phê duyệt bổ sung mục tiêu năm 2025 cho các xã, phường để thực hiện chính sách, chế độ với số tiền gần 20,3 tỷ đồng. Ảnh minh họa: Internet

Gia Lai: Bổ sung gần 20,3 tỷ đồng cho các xã, phường thực hiện chính sách tinh giản biên chế

(GLO)- Chủ tịch UBND tỉnh Gia Lai vừa phê duyệt danh sách, kinh phí và bổ sung kinh phí năm 2025 cho các xã, phường để thực hiện chính sách tinh giản biên chế đối với người hoạt động không chuyên trách ở cấp xã theo quy định tại Điều 9 Nghị định số 154/2025/NĐ-CP của Chính phủ.

Nhiều khách hàng tiếp cận và vay vốn từ Agribank Bình Định. Ảnh: T.SỸ

Hơn 8.121 tỷ đồng vay đầu tư lĩnh vực lâm-thủy sản

(GLO) - Theo Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Chi nhánh khu vực XI, hiện có 292 lượt khách hàng là các tổ chức, DN trên địa bàn tỉnh Gia Lai đã được vay hơn 8.121 tỷ đồng từ chương trình tín dụng đối với lĩnh vực lâm-thủy sản để đầu tư sản xuất kinh doanh.

Nhiều hộ kinh doanh đến trụ sở Thuế cơ sở 1 để cung cấp thông tin về hoạt động kinh doanh và doanh thu. Ảnh: T.Sỹ

Hỗ trợ hộ kinh doanh áp dụng quy định thuế mới

(GLO)- Ðể giúp hộ kinh doanh không bỡ ngỡ khi chuyển từ phương pháp thuế khoán sang phương pháp kê khai kể từ ngày 1-1-2026 theo tinh thần Nghị quyết số 68-NQ/TW của Bộ Chính trị, cơ quan thuế đang tập trung hỗ trợ hộ kinh doanh tiếp cận và chủ động thực hiện các quy định mới.

Nhiều khách hàng khu vực nông thôn vay vốn từ các gói tín dụng của Agribank Bình Định. Ảnh: T.Sỹ

Ðưa tín dụng thương mại về nông thôn

(GLO)- Nhận thấy tiềm năng lớn, nhiều ngân hàng tích cực mở rộng mạng lưới và đẩy mạnh tín dụng tại khu vực nông thôn, mang lại lợi ích cho cả ngân hàng lẫn người dân và doanh nghiệp địa phương.

Nở rộ nhiều gói vay tiêu dùng hấp dẫn

Nở rộ nhiều gói vay tiêu dùng hấp dẫn

(GLO)- Hiện nay, các ngân hàng thương mại trên địa bàn tỉnh đồng loạt tung ra thị trường nhiều gói tín dụng tiêu dùng với lãi suất hấp dẫn, đồng thời cam kết đơn giản hóa thủ tục, tạo điều kiện cho khách hàng vay vốn.

null