'Cú đấm' vào tội phạm công nghệ

Theo dõi Báo Gia Lai trên Google News

Vụ Công an tỉnh Ninh Bình triệt phá một đường dây mua bán trái phép hơn 3.000 tài khoản ngân hàng chỉ là một trong rất nhiều vụ tương tự xảy ra thời gian qua.

Trước tình hình trên, ngành NH đang đẩy mạnh các giải pháp làm sạch tài khoản như bắt buộc xác thực sinh trắc học, đối chiếu giấy tờ... Sau khi triển khai làm sạch dữ liệu, đã có hơn 113 triệu tài khoản NH được đối chiếu sinh trắc học trong tổng số hơn 200 triệu tài khoản mở trước đó. Những tài khoản không cung cấp thông tin sinh trắc học phần lớn là tài khoản "rác", tài khoản "ngủ đông", thậm chí là tài khoản lừa đảo, gian lận, không thể hợp thức hóa.

Tuy nhiên, xác thực sinh trắc học không phải là biện pháp duy nhất và cũng không bảo đảm 100% khách hàng sẽ không còn bị lừa đảo, mất tiền. Khi NH mạnh tay làm sạch dữ liệu, tài khoản "rác" sẽ giảm nhưng vẫn khó có thể chấm dứt tình trạng lừa đảo bởi tội phạm mạng ngày càng tinh vi, liên tục cập nhật công nghệ mới để đánh lừa người dùng. Hiện tượng giả danh người thân, giả danh cán bộ công an, lập cả "trường quay" để lừa đảo... không hiếm. Đáng lo ngại, phần lớn đối tượng đứng sau những đường dây này lại hoạt động từ nước ngoài.

Để giảm tình trạng trên, cần tăng cường cảnh báo để người dân nhận diện những thủ đoạn lừa đảo. Thực tế, thông tin cảnh báo hiện nay không thiếu nhưng lại thiếu những ví dụ, tình huống cụ thể để người dùng phân biệt tốt hơn. Về mặt kỹ thuật, các NH cần đẩy mạnh ứng dụng công nghệ trí tuệ nhân tạo (AI) để phát hiện giao dịch bất thường vì với hàng triệu giao dịch mỗi ngày, không thể chỉ trông cậy vào con người. Một số NH đã bắt đầu triển khai AI để kiểm tra, sàng lọc giao dịch khả nghi, đưa vào danh sách "đen".

Việc một người có tới hàng chục tài khoản tại nhiều chi nhánh NH khác nhau cũng đang gây khó khăn trong kiểm soát. Do đó, bên cạnh bắt buộc định danh tài khoản bằng sinh trắc học, cần quy định mỗi người chỉ có 1-2 tài khoản tại cùng 1 NH để dễ quản lý và kiểm soát.

"Cuộc chiến" với tội phạm công nghệ là "cuộc chiến" dài hơi bởi khi xây được bức tường phòng vệ mới, kẻ xấu sẽ tìm cách phá vỡ hoặc luồn lách qua lỗ hổng khác. Ở nhiều nước, các tổ chức tài chính không chỉ liên tục cập nhật công nghệ, tăng cường an ninh mạng mà còn chủ động thực hiện các cuộc tấn công giả lập vào chính hệ thống của mình để tìm ra lỗ hổng, từ đó chủ động khắc phục sớm.

NH Nhà nước đang dự thảo nghị định sửa đổi, bổ sung Nghị định 88/2019 về xử phạt vi phạm hành chính đối với lĩnh vực tiền tệ. Theo đó, đề xuất xử phạt nặng đối với hành vi vi phạm về tài khoản thanh toán, bao gồm việc mua, bán, thuê, cho thuê, cho mượn tài khoản NH. Tăng mức phạt có thể giúp giảm một phần tình trạng mua bán trái phép tài khoản NH.

Đây là lúc cần chuyển từ "chống lừa đảo" sang "phòng lừa đảo", trong đó quan trọng nhất là nâng cao sự cảnh giác bởi công nghệ dù tiên tiến đến đâu cũng không thể thay thế được nhận thức của con người.

Theo Thái Phương ghi (NLĐO)

Có thể bạn quan tâm

Diện mạo hành chính mới tạo động lực để đất nước phát triển

Diện mạo hành chính mới tạo động lực để đất nước phát triển

(GLO)- Sau một thời gian gấp rút chuẩn bị, chỉ còn vài ngày nữa, đất nước ta chính thức bước vào cuộc chuyển mình vĩ đại nhất kể từ ngày thống nhất non sông. Sự thay đổi về mô hình chính quyền địa phương lần này sẽ đem lại diện mạo hành chính mới, tinh gọn, năng động, hiệu lực, hiệu quả.

Vì một nền thương mại sạch

Vì một nền thương mại sạch

Lực lượng chức năng triệt phá các đường dây buôn lậu, kinh doanh hàng gian hàng giả với quy mô lớn; hàng loạt vụ vứt bỏ hàng hóa nghi hàng gian, hàng giả; nhiều người nổi tiếng, có ảnh hưởng trên mạng xã hội sa lưới luật pháp vì trốn thuế, kinh doanh hàng kém chất lượng…

Học kỹ, thi thật!

Học kỹ, thi thật!

Việc chuyển giao toàn bộ quy trình sát hạch, cấp, đổi bằng lái xe từ Bộ GTVT sang Bộ Công an, cụ thể là giao cho lực lượng CSGT đảm nhận, đánh dấu một bước ngoặt trong công tác quản lý người điều khiển phương tiện giao thông tại VN.

Nhìn mình đi

Nhìn mình đi

"Nếu như nói một ngày nào đó trong trường học không còn bạo lực, thì tôi có thể nói được, đó là ngày mà người lớn không còn đánh nhau nữa. Ngày đó, trẻ con sẽ nhìn nhau bằng ánh mắt yêu thương thuần túy mà thôi".

Phát huy sức mạnh văn hóa

Phát huy sức mạnh văn hóa

Khi các giá trị văn hóa, di sản và nghệ thuật tạo ra lợi nhuận nó không chỉ tự “nuôi sống” mình mà còn góp phần tạo thêm những nguồn lực mới, tác động tích cực đến các lĩnh vực khác của ngành công nghiệp văn hóa.

Thấy gì từ thu thuế đất tăng?

Thấy gì từ thu thuế đất tăng?

Số liệu của Bộ Tài chính cho biết, thu thuế từ nhà, đất đạt 198,3 nghìn tỉ đồng, tăng 105% so cùng kỳ 2024. Không chỉ bổ sung cho ngân sách một khoản quan trọng, đằng sau con số đột biến này còn rất nhiều vấn đề cần mổ xẻ thấu đáo để tạo điều kiện cho doanh nghiệp phát huy tối đa nội lực.

Trong dòng chảy báo chí cách mạng

Trong dòng chảy báo chí cách mạng

Trong dòng chảy tròn một thế kỷ của nền báo chí cách mạng Việt Nam, cái tên Thanh Niên luôn mang trên mình một sứ mệnh thiêng liêng; luôn khát khao, ước vọng đồng hành cùng dân tộc trên mọi chặng đường phát triển.

Cuộc đối thoại về niềm tin và nghĩa vụ

Cuộc đối thoại về niềm tin và nghĩa vụ

Nghị định 70/2025/NĐ-CP có hiệu lực từ ngày 1/6/2025 quy định: hộ kinh doanh có doanh thu trên 1 tỷ đồng/năm, hoạt động trong các lĩnh vực tiêu dùng trực tiếp như quán ăn, khách sạn, bán lẻ, vận tải... bắt buộc phải sử dụng hóa đơn điện tử từ máy tính tiền, kết nối trực tiếp với cơ quan thuế.

Phòng ngừa rủi ro UAV

Phòng ngừa rủi ro UAV

Trong chuyến đi đến thủ đô Washington D.C của Mỹ vào cuối năm 2024, người viết từng có ý định mang theo một chiếc flycam (máy bay không người lái - UAV - chuyên chụp hình, quay phim) loại nhỏ để phục vụ công việc.

Hướng đến mục tiêu kép

Hướng đến mục tiêu kép

Tin tưởng, nhưng không ít trăn trở, âu lo là thông điệp được gửi gắm trong phát biểu của nhiều đại biểu Quốc hội tại phiên thảo luận về phát triển kinh tế-xã hội vào hôm qua 17-6.

null