Quá trình điều tra xác định: Phan Văn Thái làm nghề thu mua nông sản trong vùng đồng bào dân tộc thiểu số tại xã Đê Ar. Do có nhiều năm mua bán tại đây nên đối tượng quen biết với nhiều người Bahnar ở địa phương.
Từ khoảng tháng 1-2014 đến tháng 3-2018, do cần tiền để mua bán hàng nông sản và tiêu xài cá nhân nên Thái đã vay mượn tiền và thu mua nông sản của 20 hộ người Bahnar ở làng Ar Tơ Man với tổng số tiền gần 1 tỷ đồng.
Sau khi mua nông sản của người dân, Thái chỉ trả một phần số tiền và ngỏ ý mượn lại rồi trả với lãi suất cao. Để tạo dựng niềm tin, Thái đã có một số lần trả lãi, sau đó chiếm đoạt gần 1 tỷ đồng của người dân rồi bỏ trốn.
Người dân tại làng Ar Tơ Man đã làm đơn tố cáo hành vi của Thái đến cơ quan Công an. Cơ quan Cảnh sát Điều tra Công an tỉnh đã phát lệnh truy nã với Thái. Sau quá trình lẩn trốn, đến ngày 12-6-2024, Thái đã bị bắt giữ.
Tại cơ quan Công an, Thái đã thừa nhận hành vi của mình và khai nhận do quá trình buôn bán hàng nông sản không quản lý được thu chi nên dẫn đến thua lỗ. Từ đó, Thái đã nảy sinh ý đồ lừa đảo các hộ dân để đầu tư mua phân bón, trả nợ và tiêu xài cá nhân.
